Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir setzen die AML- und KYC-Vorgaben unserer Lizenz Curaçao eGaming (Nummer 8048/JAZ2024-023) konsequent um. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik

Als Betreiber von Candyspinz Casino, geführt durch die Sweet Play Entertainment N.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2024-023 der Curaçao eGaming, sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Wir führen seit 2024 ein Risikomanagementsystem, das jede verdächtige Transaktion erfasst und meldet.

Unser Compliance-Team besteht aus geschulten Mitarbeitern, die internen Schulungen unterliegen und verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit melden. Wir speichern alle relevanten Daten, um bei behördlichen Anfragen lückenlose Nachweise liefern zu können.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Fortlaufende Schulung aller Compliance-Mitarbeiter
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Interne Audits und regelmäßige Systemprüfungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung, die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir Reviews bei bestimmten Schwellenwerten und bei auffälligem Spielverhalten durch.

Ein Auszahlungsauftrag wird erst bearbeitet, wenn Ihre Dokumente vollständig und geprüft sind. Die Prüfung umfasst Identität, Wohnsitz und die Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmethode.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Ab außergewöhnlichen Einzahlungssummen: erweiterte Prüfung
• Bei Verdachtsmomenten: unangekündigtes Review jederzeit

Der Verifizierungsablauf

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei hoher Auslastung maximal 72 Stunden. Sie erhalten per E-Mail eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter können die Daten einsehen, niemals Dritte.

• 1. Ausweisdokument hochladen (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis, beidseitig)
• 2. Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate)
• 3. Zahlungsmethode bestätigen (Karte beidseitig abgedeckt bis auf letzte vier Ziffern oder Kontoauszug)
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team abwarten
• 5. Bestätigung per E-Mail erhalten und Auszahlungen nutzen

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und registriertem Profil können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Dies ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Die Dokumente behandeln wir streng vertraulich.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahreslohnzettel
• Kontoauszüge mit nachvollziehbaren Zuflüssen
• Vertragsunterlagen bei Vermögensverkäufen

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Kontrollen und Limits

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen in Echtzeit. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, Auszahlungen über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banktransfer, Bitcoin oder Tether sind möglich. Der Mindestbetrag liegt bei 25 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen innerhalb einer Stunde. Gebühren erheben wir keine. Größere Summen oder ungewöhnliche Muster leiten ein erweitertes Review ein, bevor wir freigeben.

Einschränkungen ohne Verifizierung

Bleibt die Verifizierung aus oder schlagen Dokumente fehl, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Weitere Einzahlungen sind dann ebenfalls eingeschränkt, um die Einhaltung unserer Lizenzpflichten zu sichern.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche dürfen wir das Konto vorübergehend einfrieren, Rückzahlungen an die Herkunftskonten vornehmen und den Fall an die Behörden melden. Wurden Dokumente gefälscht, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns rechtliche Schritte vor.

• Auszahlungen und Einzahlungen werden gestoppt
• Vorübergehende Kontosperrung bei laufender Prüfung
• Dauerhafte Schließung bei gefälschten Unterlagen
• Meldung an die Behörden bei Verdachtsfällen

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit behördlicher Anfragen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre personenbezogenen Daten endgültig. Bis dahin greifen technische und organisatorische Maßnahmen wie Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und Protokollierung. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Candyspinz verifizieren?

Basisdaten prüfen wir bei der Registrierung, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich Auszahlungen über dieselbe Methode erhalten?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder anders ausgehen, als sie eingezahlt wurden. Sie gehört zu den AML-Anforderungen unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung sperren wir Auszahlungen und schränken weitere Einzahlungen ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.